С продуктами решил так, рассчитал среднюю сумму в день, скажем 500, завел шаблон каждый день по 500 на группу статей расхода продукты.

Мне кажется такой подход очень затруднителен в учёте. В Вашем случае предполагается ежедневный выход в магазин, чего на самом деле нет! В итоге исходя из Ваших расчётов 500 в день это 15 тысяч в месяц. Не проще ли как я завести эти 15 тысяч просто суммой в бюджет! У меня эта статья не меняется в плане бюджета, т.к. нет шаблонов, которые меняются с каждой покупкой. В итоге в моём случае я имею план 15 тысяч, а факт, столько сколько отразил расходами по статьям из этой группы статей, зачем вообще шаблоны на продукты? Неужели Вы по календарю делаете покупки? А если купили сегодня мяса на 1000, завтра молоко и хлеб не покупаете, т.к. перерасход будет? Зачем Вы себя сами загоняете в рамки? А ещё делает дополнительную, совсем не нужную работу в программе.

У меня день начинается с того, что открыл Календарь, посмотрел обязательные траты в ближайший день-два. Затем открыл Бюджет, оценил его плановую исполнимость на конец периода, посмотрел текущую исполнимость по статьям (в прошлой версии начальной страницы это очень наглядно показывал индикатор "Исполнение бюджета"). Исходя из наличия "лишних" денег, разнёс что-то по будущим шаблонам из обязательных трат, например, досрочно заплатил коммуналку, т.к. квитанции уже принесли или сбросил деньги на счёт для гашения кредита (не люблю оставлять это на последний день, вдруг времени потом не будет зайти в банк). Также запланировал поход в магазин, но, не потому что в календаре на сегодня стоит покупка продуктов на 500 рублей, а потому что в холодильнике шаром покати или завтра нужно встречать гостей!

Мне кажется, у многих возникает путаница использования Календаря и Бюджета из-за того, что не все правильно понимают их предназначение. Для меня Календарь это обязательные траты! Бюджет это общая картина доходов/расходов за период. Таким образом, Календарь это только какая-то часть Бюджета с чётко определёнными суммами (они могут отличаться от фактических в небольших пределах) и периодами (раз в неделю/месяц/квартал/год), иногда сроками. Календарь и Бюджет не равны в суммовом выражении.

Я согласен с Вадимом. Борис, Вам нужно определиться как отражать аренду, либо шаблон, либо сумма в бюджете. Но ни в коем случае не то и не другое одновременно.

У меня бывают статьи где указан и шаблон и сумма в бюджете, но это всегда разные суммы! Пример, есть у меня группа статей "Прочие расходы" в ней есть статья "Комиссия банка", бюджет я составляю только по группе, т.е. статья "Комиссия банка" не включена у меня в бюджете. Так вот, на комиссию банка у меня есть шаблоны по оплате коммуналки, соответственно в бюджет сумма попадает в группу "Прочие расходы" из шаблонов, например 150 рублей, а так же внесена просто сумма в бюджет без шаблонов, например, 2000 рублей уже на саму группу "Прочие расходы", это мои непредвиденные расходы, взятые по статистике за прошлые периоды. В итоге у меня в бюджете будет 2150 рублей из них 150 рублей с большой долей вероятности исполнится по шаблонам копейка в копейку, а 2000 может не исполниться вообще или может быть даже больше, как масть пойдёт.)))

В начале месяца я ставлю в бюджет 4000руб. В процессе я начинаю рассчитывать на эти деньги (отслеживаю CashFlow) и создаю шаблон что я их получу такого-то

и вам не кажется что это и естьь ваша ошибка? Вы вбиваете в бюджет сумму вручную а ПОТОМ создаете шаблон. Вот оно задваивание

При планировании надо создать шаблон, да еще не на каждый месяц а с момента сдачи.

Я сдаю квартиру - у меня шаблон аренда - если жильцы съехали я ставлю сумма 0 и все, шаблон то зачем менять??? Точнее его когда меняешь он меняется на будущее а прошлые то операции не затрагивает. Поэтому съехали - в шаблоне меняем сумму 0 и она попадает в бюджет. Мы ее учитываем и график не нарушается. Заехали - в данном месяце при активации операции указываю реальную сумму, в шаблон пишу плановую

Не понимаю в чем у других сложность

Я ввожу шаблоны на одну операцию, не для того, чтобы «лень вводить», а для того чтобы увидеть прогноз в календаре. Для меня календарь первый инструмент планирования, бюджет второй. Даже так, бюджет для анализа план/факта ну иногда посмотреть планируемые остатки в далёком будущем (полгода, год). Поэтому планирую всё шаблонами или черновиками с будущей датой.

Кто занимался программированием наверняка знает такой прикол - первый уровень программиста - все забиваем в переменные, второй уровень  - все забиваем в функции, третий уровень - мы узнали что такое КЛАСС!!!  )))))) Так вот у некоторых в 1СДеньгах начинается подобное  --- все в долги, все в шаблоны )))

:-)

я программист 1Сник :-) И буквально вчера настраивая 7ку подумал, что приходится писать функцию в глобальный модуль, когда в 8ке этот метод объекта.

И учёт долгов веду по отдельным кошелькам (это позволяет мне разделить начисление и оплату, видеть реальные долги). С чистыми долгами работать неудобно (там долг формируется только в связке с кошельком)

Именно вот эти вручную введенные суммы позволяют стратегически перераспределять средства между статьями(не купил сигарет - сходил в кино) при этом оставаясь в рамках бюджета

Да. Я хочу в конце месяца видеть именно это! Где у меня не сошлось и за счёт чего.

"Интерактив" затруднителен.
В каждой плановой операции могут быть статьи из разных групп, используемых в бюджете. Причем в каждом варианте бюджета может использоваться разная детализация статей и своя периодичность.

Команда для переноса сумм из плановых операций (причем не только для начального заполнения) кажется более понятным решением.