Доброе время суток!
Сейчас в многих банках к одному счету может быть привязано несколько карт. Так же и кредитные карты, счет один пользуются 2 человека (2 карты). Выписки операций по картам идут по отдельности, для сверки. Например покупки совершаются с карт, а переводы со счета. Хотелось бы узнать как данный механизм можно реализовать в системе. Пробовал вариант завести отдельно счет и каждую карту , но в этом случае появляется много операции по перемещению денег между кошелками. Чтобы видеть общий баланс счета. Это очень не удобно.
Может попробовать считать одну из карт основной?
И что-то мне вспоминается что так и есть на самом деле... Первая основная, остальные дополнительные.
И списывать переводы по основной карте.
Вы определитесь - вам шашечки, или ехать?
Если нужен контроль движений и остатков в разрезе карт - у вас нет другого выхода, кроме как вносить все операции по каждой карточке.
Если нужна только проверка общего остатка - можете вносить все операции на один счет.
как указать что карта основная?
ФЗ! Просто в названии ее написать...
Добрый день.
Этот вопрос беспокоил и меня некоторое время. Я задавал его в поддержку программы и результатом обсуждения стал вывод, что карты лучше использовать не как самостоятельные источники средств, а записывать их в аналитику операции. При этом основным "кошельком", по которому проводятся расходы, доходы и перемещения, является сам банковский счёт, к которому привязаны эти карты.
Чтобы настроить такой механизм, я использовал следующую схему:
1. Идем в Справочники - Аналитика статей.
2. Создать новую аналитику. Наименование "Банковская карта", тип значения - Кошелёк. Ставим галку "Использовать для статей расходов"
3. В выписке добавляем новую колонку - название "кошелька" - банковского счёта - например "Тинькофф Банк".
4. При настройке загрузки выписки указываем кошелёк - новую колонку с банковским счётом. А значением поля аналитики "Банковская карта" ставим колонку с кодом / номером банковской карты (хотя я в своих выписках меняю номера на имя владельца).
Таким образом, у нас все операции проводятся *по счёту*, а банковская карта, через которую фактически операция была проведена - это дополнительная информация, которую мы записываем в поле аналитики. Можно вместо банковской карты использовать имя владельца (тип значения аналитики - контакт) и т.д.
В выписке добавляем новую колонку - название "кошелька" - банковского счёта - например "Тинькофф Банк".
Колонку с названием "Тинькофф Банк"?
Колонку с названием "Тинькофф Банк"?
Колонку, все строки в которой будут содержать название банковского счёта, к которому привязаны карты. Её я использую для поля "кошелёк" в программе.
А зачем название счета (кошелька) в строках? Почему в шапке недостаточно? У вас в одном чеке (выписке) - оплаты с разных счетов?
Честно говоря, не знал, что можно значения для всех строк брать из шапки - если это так, то буду признателен за подсказку, как это сделать при импорте - на текущий момент просто заполняю все строки названием одного и того же счета.